¡Deducciones fiscales para contratistas que no debe perderse!

Descargo de responsabilidad: La información proporcionada en este blog es solo para fines informativos generales y no debe considerarse asesoramiento fiscal, legal o financiero. Las leyes tributarias y las regulaciones comerciales varían según el estado y pueden cambiar con el tiempo.
Antes de tomar cualquier decisión relacionada con la estructura de su empresa o sus obligaciones tributarias, consulte con un contador calificado, profesional de impuestos o asesor legal en su estado para garantizar el cumplimiento de las leyes y normativas locales.

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Es posible que hacer sus impuestos no sea la parte más emocionante de administrar un negocio de servicios, pero hacerlo bien puede ahorrare miles de dólares todos los años.

Una empresa de contratación de servicios tiene una larga lista de gastos, pero la buena noticia es que muchos de ellos se pueden deducir de su ingreso imponible, lo que le ayuda a conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar.

Sin embargo, muchos contratistas no reciben deducciones valiosas simplemente porque no las conocen o no mantienen los registros adecuados.

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A continuación, cubriremos las deducciones fiscales más importantes para los contratistas de servicios, incluidos algunos que con frecuencia se pasan por alto.

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1. Gastos del vehículo: ¡no se pierda las millas!

Si usas un vehículo para tu negocio de contratación, ya sea una camioneta cargada con herramientas o una camioneta para visitar el lugar de trabajo,puede deducir costos como el combustible, el seguro e incluso la depreciación.

El IRS permite dos maneras de reclamar las deducciones de vehículos: la tarifa de kilometraje estándar (que cambia cada año) o el método de gastos reales. Lleve un registro de kilometraje para llevar un registro de la conducción relacionada con el trabajo, ya que incluso los viajes cortos para recoger suministros o visitar a los clientes se acumulan.

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Y no te olvides de los costos de mantenimiento del vehículo. Los cambios de aceite, las llantas nuevas, las reparaciones e incluso una parte de los intereses de su préstamo para automóvil (si el vehículo está financiado) pueden cancelarse. La clave es separar el uso personal del empresarial: un camión de trabajo dedicado es la forma más fácil de rastrear todo correctamente.

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2. Herramientas y equipos: si los necesita, puede deducirlos

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Todos los contratistas necesitan herramientas y, afortunadamente, la mayoría de las compras de equipos son deducibles. Si el costo está por debajo de cierto umbral (por ejemplo, 2500 dólares en EE. UU.), puede cancelar el monto total en el mismo año. En el caso de equipos más caros, es posible que deba depreciarlos con el tiempo.

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Incluso las compras pequeñas se suman. Artículos como taladros, escaleras, equipo de seguridad y incluso software para estimar trabajos o gestionar cronogramas se puede deducir. La clave es guardar los recibos y clasificar los gastos correctamente para evitar dolores de cabeza a la hora de pagar impuestos.

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3. Deducción por oficina en casa: no la omita si reúne los requisitos

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Si usa parte de su hogar exclusivamente para negocios:Ya sea que se trate de una oficina para gestionar los horarios o de un taller para preparar materiales, es posible que califique para la deducción por oficina en casa. Esto le permite cancelar una parte de su alquiler/hipoteca, servicios públicos e incluso costos de Internet.

Incluso si trabajas principalmente en sitios de trabajo, tu oficina en casa sigue siendo importante si la utilizas habitualmente para tareas administrativas. El método simplificado permite una deducción de $5 por pie cuadrado (hasta 300 pies cuadrados) sin cálculos complicados.

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4. Costos de seguro: protéjase y reduzca sus impuestos

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Los contratistas suelen llevar varios tipos de seguro: responsabilidad general, compensación laboral, automóvil comercial e incluso responsabilidad profesional. Todos estos son deducibles de impuestos, ya que son necesarios para administrar su negocio.

El seguro médico para usted y sus empleados también es deducible. Si trabajas por cuenta propia, puedes solicitar el 100% de las primas de tu seguro médico como un ajuste de los ingresos, no solo como una deducción detallada.

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5. Marketing y publicidad: cada dólar cuenta

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Ya sea que publiques anuncios en Facebook, imprimas volantes o pagues por un sitio web profesional, los gastos de marketing son totalmente deducibles. Incluso las cosas más pequeñas, como camisas de marca, calcomanías para camiones y tarjetas de presentación, se pueden borrar.

Los eventos de networking, los patrocinios e incluso las bonificaciones por recomendación cuentan como gastos de marketing. Si está gastando dinero para atraer clientes, asegúrese de obtener también los beneficios fiscales.

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6. Educación y formación: invierta en sus habilidades y ahorre

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Se puede deducir cualquier capacitación, certificación o curso que mejore sus habilidades y lo ayude a administrar su negocio. Esto incluye certificaciones comerciales, cursos de seguridad de la OSHA o incluso una clase de administración empresarial.

Las conferencias del sector, los libros e incluso algunas suscripciones en línea (si están relacionadas con su profesión) reúnen los requisitos. Guarde la documentación de cómo el gasto está relacionado con el negocio para evitar problemas con el IRS.

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7. Salarios de subcontratistas y empleados: gran deducción, gran responsabilidad

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Si contrata empleados o subcontratistas, sus salarios son totalmente deducibles. Asegúrate de clasificar correctamente a los trabajadores (1099 contratistas frente a empleados W-2) para cumplir con las leyes tributarias.

Los impuestos sobre la nómina, los beneficios e incluso las bonificaciones también son deducibles. Si pagas a personas para que te ayuden a hacer crecer tu negocio, no olvides reclamar estos gastos.

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Mantenga buenos registros y maximice sus deducciones

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La mejor manera de asegurarse de obtener todas las deducciones que se merece es mantener registros detallados. Use un software de contabilidad, haga un seguimiento de los recibos y reserve tiempo para revisar los gastos con regularidad. Un poco de esfuerzo durante todo el año ahorra mucho dinero a la hora de pagar impuestos.

Asegúrese de consultar a un contador público cuando presente sus impuestos para asegurarse de que puede deducir todo lo mencionado aquí. Las deducciones varían según la situación o circunstancia exacta de la empresa o del individuo.

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¿En resumidas cuentas? No dejes dinero sobre la mesa. El sistema tributario recompensa a los dueños de negocios que hacen un seguimiento inteligente de sus gastos, así que asegúrate de ser uno de ellos.

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